杭州银行合肥分行：“断卡行动”遏制“电诈”犯罪 全力守护群众“钱袋子”

转自：新华财经

当前，非法买卖银行账户成为隐秘的灰色产业，部分不法分子利用非法账户实施新型网络电信诈骗和跨境赌博犯罪，严重损害人民群众切身利益。杭州银行合肥分行持续推进“断卡行动”，全力守护人民群众“钱袋子”。

“断”在源头   严把开户准入关

加大对一线柜员、客户经理的培训督导，认真落实客户准入标准，严格执行客户身份识别制度。对于新增客户，严把开户关。对客户证件的真实性、有效性加强审核，确保证件与本人身份一致；加强客户尽职调查。坚持“风险为本”，遵循“了解你的客户”的原则，结合客户身份核实和业务实际需求，综合判断账户电子渠道限额，确保账户功能、身份核实、电子渠道额度相匹配，在酌情获取相关信息的同时，进行必要的风险告知提醒，从源头上有效遏制假名、冒名开户的发生。2022年前10个月，该行已累计拦截各类可疑开户55起。

“记”在心头    联防联控守风险

一方面该行充分利用反洗钱系统、全域运营风控系统，对符合风险特征的账户，进行全面深入地判断分析，确认可疑的，根据可疑程度采取相应管控措施；另一方面通过线上微信群、QQ群、内部OA等及时分享发现冒名开户、团伙结伴开户、涉赌涉诈可疑交易的异常情形，对银行卡买卖或冒名开户违法行为的可疑线索，及时配合移送公安机关，协助公安机关拦截电信诈骗。与此同时，该行严格执行“谁的客户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的账户谁负责”“谁的终端谁负责”原则，落实责任追究。针对尽职调查不到位、开户审核不严格、事中管控不足、事后对账及核实流于形式、风险排查与整治工作不力的相关人员进行严肃问责。

“防”在前头    宣传教育促和谐

结合疫情防控要求，通过线上、线下多种形式常态化开展“断卡行动”和“反电诈”知识宣传。该行辖属瑶海支行联合公安局开展两期反电诈专题讲座，公安民警和该行工作人员在活动中重点向老年客群宣讲反诈知识，并积极指导帮助老年客户下载国家反诈中心APP，提醒老年人不向任何陌生账户汇款，发现疑似诈骗线索及时报警；辖属科技支行走进高校和创业园区，针对新市民群体加强宣贯教育，有效提升宣传对象的精准性。同时创新宣传形式，自制了两段防诈视频《六个“一律”拒绝诈骗》和《你有“骗术”我有“变数”》，生动演绎了骗术和应对措施，这种创新的宣教方式鲜活生动、出彩出新，得到广大群众的好评。（王磊）

编辑：穆皓

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